С марта вступили в силу новые правила, которые касаются перевода денежных средств между картами. Изменения будут иметь влияние на всех пользователей банковских услуг. Одним из важных аспектов является повышение внимания со стороны финансовых учреждений к операциям с крупными суммами, получаемыми от разных источников. В частности, банки будут отслеживать обналичивание средств, а также транзитные операции, при которых деньги поступают на счет, а затем сразу же выводятся. Что может привести к серьезным последствиям, таким как блокировка счета, передает ИА SevastopolMedia со ссылкой на news.ru (18+).
Особое внимание в новых правилах уделяется использованию личных карт для предпринимательской деятельности. Хотя российское законодательство прямо не запрещает использование личных счетов для бизнес-операций, банки могут расценить это как нарушение, что в свою очередь может повлечь за собой блокировку карт. Касается тех, кто регулярно получает средства на личные счета за товары или услуги, так как такие операции могут вызвать подозрения у финансовых организаций.
Юристы предупреждают, что частые переводы крупных сумм, а также перечисления средств третьим лицам, могут вызвать подозрения в связи с возможным финансированием незаконной деятельности, включая экстремизм. В связи с чем существует риск блокировки счета и дальнейших проверок со стороны правоохранительных органов. Банки и Центробанк России будут уделять особое внимание подобным операциям.
Эксперты рекомендуют быть осторожными с транзакциями, особенно с большими суммами, и избегать использования личных карт для расчетов, которые не связаны с личными нуждами. Также важно проверять информацию о получателе средств, чтобы минимизировать риски.
Фото: ИА SevastopolMedia
