Первый сигнал, когда клиент пытается снять деньги в течение суток после оформления кредита. Второй — переводит на свой счет через СБП сумму свыше 200 тысяч рублей. Третий — меняет номер телефона, привязанный к интернет-банку, непосредственно перед операцией.
Банки также отслеживают нетипичное поведение клиента. Внимание привлекают попытки снять деньги в необычное время, в незнакомом месте или на нетипичную сумму. Подозрение может вызвать и способ выдачи наличных, которым клиент никогда раньше не пользовался — например, по QR-коду. Еще один индикатор — резкое изменение характера телефонных разговоров за последние шесть часов до операции. Банки проверяют и технические параметры: изменились ли характеристики устройства, с которого зашли в приложение, есть ли на нем вредоносные программы. Наконец, если за день зафиксировано пять и более отказов в выдаче денег, это тоже становится поводом для дополнительной проверки.
Источник: RuInformer.Com
11.07.2026 23:46
